結論から言います。
ビットコインで得た収入は「原則バレる」し、条件を満たせば確定申告は必須です。
「少額だから」「現金化していないから」は通用しません。順を追って解説します。
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1. ビットコインの収入はバレるのか？
結論：バレる可能性は高い
理由は主に次の5つです。
① 国内取引所は税務署に情報提供している
日本の暗号資産取引所（bitFlyer、Coincheckなど）は
本人確認（KYC）＋取引履歴を完全に記録しています。
税務署は
任意調査
税務調査
取引所への照会
を通じて過去分も含めて把握可能です。
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② 銀行口座への入出金で足がつく
暗号資産を円に換えて銀行口座へ送金すると、
不自然な入金
定期的・高額な入金
他の収入と合わない金額
は金融機関→税務署のルートでチェックされます。
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③ ブロックチェーンは匿名ではない
「仮想通貨は匿名」は誤解です。
ウォレットアドレスはすべて公開
取引所を経由した時点で個人と紐づく
海外取引所でも完全逃避は困難
→ 後から追跡されるケースが増加しています。
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④ SNS・副業・通報
「仮想通貨で儲かった」投稿
知人・元配偶者・同僚からの情報提供
実際に通報から調査に入る例は珍しくありません。
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⑤ 無申告は数年後にまとめて来る
税務署は
**「泳がせて、後で一気に取る」**こともあります。
→ 延滞税＋無申告加算税でダメージが拡大します。
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2. 確定申告は必要なのか？
原則：利益が出たら必要
① ビットコインの利益区分
日本ではビットコインの利益は
👉 雑所得（総合課税）です。
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② 課税対象になるタイミング
次の時点で利益確定＝課税対象になります。
行為 課税
円に換金 ✔
他の仮想通貨に交換 ✔
商品・サービス購入 ✔
マイニング報酬取得 ✔
エアドロップ取得 ✔
❌ **保有しているだけ（含み益）**は課税されません。
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③ 確定申告が必要な人
以下に該当すれば原則申告義務ありです。
給与所得者（会社員）
仮想通貨の利益が 年間20万円超
無職・個人事業主・副業のみ
利益が 年間48万円超
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3. 税率はいくらかかる？
雑所得は累進課税です。
課税所得 税率
～195万円 5%
～330万円 10%
～695万円 20%
～900万円 23%
～1,800万円 33%
～4,000万円 40%
4,000万円超 45%
＋
住民税 約10%
→ 最大55%前後
「税金が高い」と言われる理由です。
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4. 申告しなかった場合のリスク
ペナルティは軽くない
無申告加算税：15～30%
延滞税：年率最大14.6%
重加算税（悪質）：35～40%
→ 利益100万円でも
数十万円単位で損します。
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5. よくある勘違い
❌ 「少額だから大丈夫」
→ 関係ありません
❌ 「海外取引所ならバレない」
→ ほぼ幻想
❌ 「現金化してないから申告不要」
→ 交換・使用時点で課税
❌ 「会社にバレる」
→ 住民税の処理を普通徴収にすれば回避可能
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6. 現実的な対策
取引履歴を必ず保存
損益計算ツールを使う
早めに自主申告（過去分も）
不安なら税理士相談（仮想通貨対応）
「バレてから」では遅いです。
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まとめ（超重要）
ビットコイン収入はバレる可能性が高い
利益が出たら確定申告は原則必須
放置すると税金＋罰金で大損
もし
「このケースは申告必要？」
「過去分どうすればいい？」
「税金を合法的に抑えたい」
など具体的にあれば、状況別に踏み込んで解説します
ビットコインで得た収入はバレるの？確定申告は必要なの？
疑問
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